Chứng khoán quốc tế là gì?
Chứng khoán quốc tế đề cập đến việc đầu tư vào các sản phẩm chứng khoán ở nước ngoài, bao gồm cổ phiếu, quỹ đầu tư, chứng chỉ ký quỹ hay trái phiếu. Các loại chứng khoán này khác nhau tùy thuộc vào địa điểm giao dịch, quốc gia và ngành nghề của các công ty niêm yết.
Một số sàn giao dịch chứng khoán quốc tế phổ biến là New York Stock Exchange (NYSE), Nasdaq, London Stock Exchange (LSE), Tokyo Stock Exchange (TSE) và Hong Kong Stock Exchange (HKEX).
Phân loại chứng khoán quốc tế
Cổ phiếu
Là một loại chứng khoán vốn, cho phép nhà đầu tư sở hữu một phần vốn và có quyền lợi từ công ty phát hành. Cổ phiếu có thể được mua bán trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế như New York, London, Tokyo, Hong Kong và nhiều nơi khác.
Trái phiếu
Là một loại chứng khoán nợ, cho phép nhà đầu tư nhận lãi suất và tiền gốc từ công ty hoặc chính phủ phát hành. Trái phiếu có thể được giao dịch trên các thị trường trái phiếu quốc tế như Eurobond, Global bond, Foreign bond và các sàn giao dịch khác.
Chứng chỉ quỹ
Là một loại chứng khoán vốn, cho phép nhà đầu tư sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đầu tư chứng khoán và hưởng lợi từ các hoạt động đầu tư của quỹ. Chứng chỉ quỹ có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế hoặc trực tiếp thông qua các công ty quản lý quỹ.
Chứng khoán phái sinh
Là một loại chứng khoán dưới dạng hợp đồng tài chính, cho phép nhà đầu tư sở hữu quyền và nghĩa vụ giao dịch một tài sản cơ sở (như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hoá…) vào một thời điểm trong tương lai. Chứng khoán phái sinh có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế hoặc thị trường ngoại hối.
Chứng quyền
Là một loại chứng khoán do công ty chứng khoán phát hành và niêm yết, cho phép nhà đầu tư có quyền mua hoặc bán một tài sản cơ sở (như cổ phiếu, ETF, chỉ số…) với một giá và thời điểm xác định hoặc nhận được khoản chênh lệch giá. Chứng quyền có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế hoặc thị trường ngoại hối.
Ưu điểm và nhược điểm CKQT so với chứng khoán trong nước
Ưu điểm
Mở rộng cơ hội đầu tư, tiếp cận với các công ty hàng đầu thế giới và các ngành nghề đa dạng. Bên cạnh đó, tính minh bạch và an toàn được tăng cường do có nhiều quy định và giám sát chặt chẽ hơn. Điều này giúp giảm rủi ro và tăng hiệu quả phân bổ danh mục, vì có thể tận dụng sự biến động của các thị trường khác nhau.
Nhược điểm
Chi phí giao dịch cao hơn do phải trả phí môi giới, phí chuyển tiền và phí hoán đổi ngoại tệ. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần phải tuân thủ các luật pháp và đối mặt với các quy định thuế của các quốc gia khác nhau, có thể gây khó khăn và rắc rối. Cuối cùng, việc đầu tư vào chứng khoán quốc tế cũng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài như biến động tỷ giá, chính sách kinh tế và chính trị của các quốc gia khác nhau.
Lý do nên đầu tư chứng khoán quốc tế
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Khi đầu tư chứng khoán quốc tế, bạn sẽ có cơ hội tiếp cận với nhiều công ty và ngành nghề khác nhau trên toàn thế giới. Bạn có thể lựa chọn các công ty lớn như Apple, Google, Facebook hoặc các công ty mới nổi trong các lĩnh vực như năng lượng sạch, y tế hay giáo dục phù hợp với chiến lược đầu tư của mình mà không bị giới hạn bởi thị trường trong nước.
Phân tán rủi ro
Đầu tư chứng khoán quốc tế cũng giúp bạn phân tán rủi ro cho danh mục đầu tư của mình. Thị trường chứng khoán quốc tế được biết đến với sự biến động và tương quan khác nhau so với thị trường Việt Nam, vì vậy khi thị trường trong nước gặp khó khăn hoặc suy thoái, bạn có thể bù đắp bằng những khoản lợi nhuận từ thị trường ngoài nước và ngược lại. Ngoài ra, việc đầu tư vào chứng khoán quốc tế cũng giúp bạn bảo vệ giá trị của danh mục đầu tư khỏi sự biến động của tỷ giá hối đoái.
Tận dụng cơ hội từ các thị trường phát triển
Đầu tư chứng khoán quốc tế mang lại cho bạn nhiều cơ hội từ các thị trường mới nổi và phát triển như Trung Quốc, Ấn Độ, Brazil, Nga… Những thị trường này có tiềm năng tăng trưởng cao, dân số đông, nhu cầu tiêu dùng lớn và chính sách kinh tế thuận lợi. Bạn có thể tận dụng cơ hội này thông qua việc đầu tư vào các quỹ ETF hoặc các công ty niêm yết trên các sàn chứng khoán quốc tế.
Công cụ đầu tư chứng khoán quốc tế phổ biến
1. ETF (Exchange Traded Fund): Là quỹ đầu tư giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu. ETF theo dõi chỉ số hoặc danh mục đầu tư của một thị trường, khu vực hoặc ngành nghề cụ thể. Ví dụ: VTI là ETF theo dõi chỉ số S&P 500 của Mỹ, EEM là ETF theo dõi các thị trường mới nổi.
2. ADR (American Depositary Receipt): Là giấy chứng nhận phát hành bởi một ngân hàng Mỹ đại diện cho cổ phiếu của một công ty nước ngoài được lưu ký tại ngân hàng đó. ADR cho phép giao dịch cổ phiếu của công ty nước ngoài trên sàn chứng khoán Mỹ. Ví dụ: BIDU là ADR của công ty Baidu của Trung Quốc, TCEHY là ADR của công ty Tencent của Trung Quốc.
3. CFD (Contract for Difference): Là hợp đồng giữa hai bên để trao đổi chênh lệch giá của một sản phẩm tài chính trong một khoảng thời gian nhất định. CFD cho phép giao dịch với đòn bẩy, tức là bạn chỉ cần đặt một phần tiền để kiểm soát một lượng sản phẩm lớn. Tuy nhiên, CFD cũng có rủi ro cao và có thể gây thiệt hại nhiều hơn số tiền bạn đầu tư. Ví dụ: bạn có thể mua CFD cổ phiếu Apple với giá 100 USD và bán khi giá lên 110 USD để kiếm lợi nhuận 10 USD cho mỗi CFD.
4. REIT (Real Estate Investment Trust): Là quỹ đầu tư bất động sản được giao dịch trên sàn chứng khoán. REIT sở hữu và quản lý các tài sản bất động sản như nhà ở, văn phòng, khách sạn, trung tâm thương mại… REIT phải chia ít nhất 90% lợi nhuận cho cổ đông dưới dạng cổ tức. Ví dụ: VNQ là ETF theo dõi các REIT của Mỹ, IYR là ETF theo dõi các REIT của thế giới.
5. Chứng chỉ quỹ (Mutual Fund): Là quỹ đầu tư do các chuyên gia quản lý, huy động tiền từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, và tài sản khác. Chứng chỉ quỹ được phân phối và giao dịch thông qua công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư sở hữu một phần vốn của quỹ và chia sẻ lợi nhuận hoặc rủi ro tương ứng với tỷ lệ sở hữu của mình.
6. Chứng khoán phái sinh (Derivatives): Là loại chứng khoán được tạo ra từ một tài sản cơ sở, như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hoá, hoặc chỉ số. Chứng khoán phái sinh có giá trị phụ thuộc vào giá của tài sản cơ sở và cho phép người đầu tư mua hoặc bán tài sản cơ sở trong tương lai với giá đã thỏa thuận trước đó.
7. Chứng quyền (Warrants): Là chứng khoán cho phép người sở hữu mua hoặc bán một số lượng cổ phiếu hoặc tài sản cụ thể với giá và thời điểm được xác định trước. Chứng quyền thường được phát hành bởi các công ty chứng khoán và niêm yết trên sàn giao dịch.
Phương pháp đầu tư chứng khoán quốc tế
Phương pháp đầu tư chứng khoán quốc tế là một cách để mang lại sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư bằng cách mua cổ phiếu của các công ty hoạt động ở nhiều quốc gia khác nhau. Để áp dụng phương pháp này, người đầu tư cần tiến hành hai loại phân tích khác nhau: phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
Phân tích cơ bản
Đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá giá trị thực của một cổ phiếu dựa trên các yếu tố kinh tế, tài chính và chiến lược của doanh nghiệp và ngành. Quá trình phân tích cơ bản bao gồm các bước sau:
– Đánh giá yếu tố kinh tế toàn cầu: Đây là quá trình nghiên cứu các xu hướng kinh tế, chính sách và sự kiện ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán quốc tế, như tăng trưởng GDP, lạm phát, lãi suất, tỷ giá hối đoái, chiến tranh, thương mại và dịch bệnh.
– Nghiên cứu về doanh nghiệp và ngành: Đây là quá trình phân tích về hiệu quả hoạt động, lợi nhuận, tiềm năng tăng trưởng, vị thế cạnh tranh, rủi ro và triển vọng của các công ty và ngành mà người đầu tư quan tâm. Người đầu tư có thể sử dụng các chỉ số như EPS, P/E, ROE, D/E để so sánh và định giá các cổ phiếu.
Phân tích kỹ thuật
Đóng vai trò quan trọng trong việc dự báo xu hướng giá của một cổ phiếu dựa trên dữ liệu lịch sử về giá và khối lượng giao dịch. Quá trình phân tích kỹ thuật bao gồm các bước sau:
– Áp dụng các công cụ và chỉ báo kỹ thuật trên biểu đồ giá: Đây là quá trình sử dụng các công cụ thống kê và toán học để phát hiện các mẫu hình và tín hiệu giao dịch trên biểu đồ giá của cổ phiếu. Các chỉ báo kỹ thuật có thể bao gồm xu hướng (trend), mức kháng cự (resistance), mức hỗ trợ (support), đường trung bình di động (moving average), MACD, RSI, Bollinger Bands, Fibonacci Retracement và nhiều chỉ báo khác.
– Xác định mức độ rủi ro và điểm mua/bán hợp lý: Đây là quá trình xác định mức độ biến động của giá cổ phiếu và mức lợi nhuận mà người đầu tư mong muốn. Người đầu tư có thể sử dụng các phương pháp như stop-loss, trailing stop, take-profit và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận để quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong giao dịch.
Lựa chọn sàn giao dịch và tài khoản đầu tư
Nắm vững thông tin về sàn giao dịch phù hợp
– Sàn giao dịch là nơi cung cấp các dịch vụ giao dịch cho nhà đầu tư mua bán cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và các sản phẩm tài chính khác trên thị trường quốc tế.
– Trên toàn cầu, có nhiều sàn giao dịch khác nhau, mỗi sàn đều có những ưu điểm và hạn chế riêng, cùng với các yêu cầu và điều kiện khác nhau đối với nhà đầu tư.
– Để đưa ra quyết định thông minh, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về các sàn giao dịch trước khi chọn lựa. Điều quan trọng bao gồm: phí giao dịch, độ tin cậy, mức độ bảo mật, hỗ trợ khách hàng, đa dạng sản phẩm, tính thanh khoản và sự minh bạch của thị trường.
Tiến hành mở tài khoản đầu tư quốc tế
- Yêu cầu và quy trình mở tài khoản
– Để mở tài khoản đầu tư quốc tế, nhà đầu tư cần chuẩn bị một số tài liệu như: chứng minh nhân dân, hộ chiếu, chứng từ về thu nhập hoặc tài sản, thông tin liên lạc bao gồm số điện thoại và email.
– Nhà đầu tư cần chọn một ngân hàng hoặc công ty dịch vụ chuyển tiền để tiến hành gửi và rút tiền từ tài khoản đầu tư quốc tế.
– Quy trình mở tài khoản thường gồm các bước sau: điền thông tin cá nhân trên trang web của sàn giao dịch, xác minh danh tính và địa chỉ thông qua email hoặc điện thoại, nộp các tài liệu cần thiết, chờ duyệt và kích hoạt tài khoản.
- Quản lý và theo dõi tài khoản đầu tư
– Sau khi thành công mở tài khoản đầu tư quốc tế, nhà đầu tư có thể truy cập vào tài khoản qua máy tính hoặc điện thoại thông minh để kiểm tra số dư, lịch sử giao dịch, biểu đồ giá cổ phiếu và các thông tin liên quan đến danh mục đầu tư của mình.
– Nhà đầu tư cũng có thể thực hiện các lệnh mua bán cổ phiếu hoặc sản phẩm khác trên sàn giao dịch thông qua giao diện trực tuyến hoặc ứng dụng di động của sàn.
– Để điều chỉnh chiến lược đầu tư một cách linh hoạt, nhà đầu tư nên theo dõi thường xuyên và cập nhật thông tin về thị trường quốc tế. Điều này giúp nhà đầu tư có thể thay đổi chiến lược đầu tư khi cần thiết.
Các lưu ý và lời khuyên cho người mới đầu tư chứng khoán quốc tế
– Hãy tỉnh táo và đề phòng các rủi ro và biến động trên thị trường: Đầu tư chứng khoán quốc tế có tiềm năng sinh lợi cao, nhưng cũng đi kèm với nhiều rủi ro như biến động tỷ giá hối đoái, thay đổi chính sách thuế, văn hóa và quy định pháp luật của các quốc gia. Bạn cần hiểu rõ các yếu tố này và sẵn sàng ứng phó với bất kỳ biến động nào trên thị trường.
– Luôn cập nhật thông tin và tìm hiểu từ các chuyên gia: Để đầu tư chứng khoán quốc tế hiệu quả, bạn cần liên tục cập nhật tin tức, báo cáo và phân tích về các cổ phiếu mà bạn quan tâm. Hơn nữa, tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia hoặc môi giới đáng tin cậy để có góc nhìn chuyên sâu và khách quan.
– Điều chỉnh chiến lược đầu tư dựa trên tình hình thị trường: Hãy linh hoạt trong việc điều chỉnh chiến lược đầu tư của bạn dựa trên hoàn cảnh hiện tại. Điều này có thể bao gồm việc phân bổ lại danh mục đầu tư để tăng tính đa dạng, giảm thiểu rủi ro và nắm bắt cơ hội. Hơn nữa, hãy xác định rõ mục tiêu và kỳ vọng của bạn để có thể đưa ra quyết định mua hoặc bán một cách hợp lý.
Kết luận
Đầu tư chứng khoán quốc tế cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lợi ích tài chính. Để đạt được hiệu quả cao khi đầu tư vào chứng khoán quốc tế, có những điểm sau cần phải lưu ý:
– Nghiên cứu thị trường và các công ty mà bạn muốn đầu tư. Việc lựa chọn các công ty có tiềm năng tăng trưởng, uy tín và minh bạch trong hoạt động kinh doanh sẽ giúp bạn đạt được kết quả tốt hơn.
– Chọn phương thức đầu tư phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính của bạn. Có nhiều cách để đầu tư vào chứng khoán quốc tế như đầu tư trực tiếp qua sàn giao dịch, thông qua các quỹ đầu tư, ETFs hoặc các công ty môi giới uy tín. Bạn nên chọn phương thức phù hợp với kế hoạch và ngân sách đầu tư của mình.
– Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Việc phân bổ vốn đầu tư vào nhiều thị trường, ngành nghề và công ty khác nhau sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.
– Theo dõi và đánh giá kết quả đầu tư của bạn. Bạn nên cập nhật thông tin về thị trường và các công ty mà bạn đầu tư, đồng thời kiểm tra hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn thường xuyên. Hơn nữa, bạn nên có chiến lược thoát ra khi thị trường có biến động bất lợi hoặc khi bạn đã đạt được mục tiêu lợi nhuận mong muốn.
